预算卡上的洗钱规则在行业推迟后停滞不前

日期:2019-03-03 11:08:06 作者:盛衤 阅读:

纽约/圣路易斯,8月10日(路透社) - 2011年,在打击国际洗钱活动的过程中,美国财政部试图填补一个漏洞,当局表示允许毒品卡特尔通过礼品和其他预付卡将大量现金转移到境内该部门的金融犯罪执法网络(FinCEN)提议存储在这些卡上的资金计入美国要求报告10,000美元或更多现金跨境流动的要求但FinCEN后来在预付卡行业推迟后撤回了其提议的规则法律执行消息此举此事尚未报道在回答路透社的问题时,FinCEN发言人Stephen Hudak表示,该规则正在重新修改,可能会在2017年重新提交“它还没有死”,Hudak说缺乏规则已经受到阻碍打击跨境犯罪的努力,包括贩毒和洗钱,执法人员说,美国司法部估计2009年,每年向墨西哥走私高达240亿美元的现金,其中一部分用于预付卡近年来,这些卡的使用稳步增长礼品卡和其他类型的预付卡装载了超过6,230亿美元根据总部位于马萨诸塞州的墨卡托咨询集团的数据,美国在2015年的预付卡显卡:tmsnrtrs / 2b8nCxO)预付卡行业反对该规则,称它会阻止人们使用这些卡“实施繁重的要求可再充值的预付卡可能会对弱势消费者产生不成比例的伤害,他们依赖这些产品作为进入金融服务系统的唯一途径,“网络品牌预付卡协会总裁兼首席执行官Brad Fauss表示,2013年3月,FinCEN两年后行业代表建议修改银行保密法,新的规则,行业代表会见了FinCEN和国土安全部办公室的官员根据白宫网站Visa Inc(VN)发布的会议主题,日期和与会者的记录,管理和预算(OMB)审查法规,这是世界上最大的支付网络运营商和预付卡的主要品牌,据参加会议的人士称,会议中最有声音的对手任何公众都可以就审查中的监管行动召开会议,OMB将这些会议视为听取会议2014年11月,FinCEN撤回其提案FinCEN的Hudak拒绝了对会议发表评论他表示,该机构撤销了“进一步考虑和分析利益和成本”的规则.OMB与拟议法规中有利害关系的各方之间的会议很常见,一个机构通常需要数年才能完成审查建议的法规但是,一旦提出规则,各机构撤销规则是不寻常的在过去十年中,不到6%的法规草案被撤回根据OMB的统计数据,提出这些机构的机构在与执法官员的交流中,“FinCEN刚刚反驳了该行业提出的相同论点,”一位执法人员表示,他要求不要引用与监管机构A签证的关系发言人拒绝对会议发表评论她说,Visa的预付卡“完全符合法律规定,旨在遏制洗钱等非法活动”预付卡有多种形式所谓的“开环”卡带有信用卡卡公司徽标和可重新加载可在特定商店使用的礼品卡被称为“闭环”卡预付卡协会主席Fauss表示,与现金不同,开环卡不能匿名使用,因为它们要求供应商收集购买者的身份执法官员说,他们几乎没有关于这些卡用于非法转移的频率的信息,规则将揭示卡片越过边界的频率在2011年规则的例行60天公众意见征询期间,美国移民和海关执法部门提交了一条支持该规则的评论行业团体和卡片公司提交了十几个反对它的规则业内人士表示,实施起来很困难,因为为了检查余额,边境代理商需要卡片扫描仪,这些卡片扫描仪价格昂贵并侵犯了客户隐私 它说跨境跟踪是不必要的,因为卡公司已经实施了负载限制和其他控制行业也认为该规则可能不公平地影响穷人预付卡可用于美国政府福利和没有银行账户的工人的工资单这种类型的论点金融机构更广泛地提出,过度开展洗钱监管导致“降低风险”,银行退出某些业务甚至是世界各地,为一些客户留下的选择很少[L1N19X1DD]拟议的规则可能导致银行发行的预付卡被视为与借记卡和信用卡相比的二等金融产品,“Visa当时的副总法律顾问Alex Miller在2011年的一条评论信中写道业界也反对两党合作2010年国会立法要求对预付卡进行控制这些法案在网络品牌预付卡之后死亡根据非政府组织响应政治中心编辑,来自爱荷华州的共和党参议员查克·格拉斯利所编制的记录共同主持2011年参议院核心小组关于洗钱的听证会,他们对预付卡的担忧,他不知道FinCEN已撤回他和加利福尼亚州民主党人参议员黛安·范斯坦(Dianne Feinstein)去年向财政部长和OMB主任提出信件,提出了一项规定,格拉斯利的发言人说:“最终制定法规以打击这种做法让我们这些想要阻止这种洗钱方式的人感到沮丧,“格拉斯利在一封电子邮件声明中说,2011年,当时美国移民和海关执法局副局长库马尔基布尔在国会作证说当局发现了数百名卡片藏在“类似于隐藏现金,毒品和其他违禁品的隔间”John Tobon,负责迈阿密国土安全调查的副特工说,该卡可用于支付快递员走私货币,毒品或其他商品的大额现金交易受到更严格的审查[L1N1AD1VV]他说欧盟已经开始关注使用最近恐怖阴谋中的卡片最近欧盟发布了一项提案,该法案将增加对成员国卡片的监管“这些规定绝对是必要的,”Tobon说,